ESPECIALISTA DE RISCOS

Descrição da vaga

UMA EMPRESA BRASILEIRA, FEITA DE TALENTOS, PAIXÃO, MUITO ENTUSIASMO E DESAFIOS!

Oi, somos o Banco BBC Digital! Somos um banco que entende as pessoas, as empresas e os profissionais do transporte.

O Banco BBC Digital é para todos que precisam de mais simplicidade e menos burocracia, unindo tradição e modernidade para conectar os clientes ao ecossistema de mobilidade e reinventar a relação das pessoas com suas vidas financeiras.

Nossa jornada é movida pela responsabilidade com nosso CLIENTE, pelo comprometimento com a nossa GENTE, pela SIMPLICIDADE, sendo um jeito descomplicado de ser e agir, pela ATITUDE DE DONO agindo com responsabilidade e comprometimento com o foco nos resultados, pela SUSTENTABILIDADE possuindo atitudes ecologicamente corretas, socialmente justas e economicamente viáveis, tendo o LUCROcomo garantia da renovação dos nossos ciclos.

Buscamos pessoas que apresentam simplicidade, paixão por servir e que tenham interesse em aprender, desafiar-se e desenvolver-se junto ao crescimento da empresa. Se você tem esse perfil e quer trabalhar em um local em que a nossa Gente faz a diferença, confira nossas vagas ou cadastre seu currículo em nosso banco de talentos.

Todos os processos seletivos conduzidos pelo Banco BBC Digital são afirmativos, inclusivos e não discriminatórios.

Responsabilidades e atribuições

• Atuar como referência técnica em risco de

crédito, apoiando a gestão na avaliação da carteira, identificação de
tendências e proposição de ações de mitigação.

• Monitorar a qualidade e o desempenho das

carteiras, incluindo inadimplência, atraso, concentração, perdas, recuperação,
provisionamento, safras e migração de risco.

• Desenvolver métricas, estudos e análises por

produto, segmento, canal, originação e comportamento dos clientes.

• Avaliar impactos e aderência da Resolução CMN

nº 4.966/2021, especialmente quanto à classificação de ativos financeiros,
perdas esperadas, estágios de risco e provisionamento.

• Atuar na aplicação e no acompanhamento dos

requisitos da Resolução BCB nº 352/2023 e de seus impactos nos processos de
risco, dados e instrumentos financeiros.

• Participar da produção, validação, conciliação

e análise crítica das informações do Cadoc 3040, assegurando consistência entre
bases, sistemas de origem e reporte regulatório.

• Estruturar e manipular bases de dados para

análises exploratórias, identificação de desvios e suporte à tomada de decisão.

• Desenvolver análises, automações e modelos

utilizando Python, SQL e ferramentas de visualização de dados.

• Participar do desenvolvimento, acompanhamento e

validação de modelos de concessão, comportamento, recuperação, perdas esperadas
e segmentação de carteiras.

• Apoiar testes de estresse, análises de

sensibilidade e projeções de perdas.

• Elaborar relatórios técnicos e apresentações

para comitês de riscos, traduzindo análises quantitativas em recomendações
executivas.

• Interagir com Crédito, Cobrança, Finanças,

Contabilidade, Tecnologia, Produtos, Compliance e Auditoria, além de contribuir
para políticas, metodologias, limites e procedimentos de risco de crédito.

Requisitos e qualificações

· Graduação completa em Estatística, Matemática,
Economia, Engenharia, Ciência de Dados, Ciências Atuariais, Administração,
Ciências Contábeis ou áreas correlatas;

· Formações em Estatística, Matemática, Economia,
Engenharia e Ciência de Dados são especialmente aderentes ao componente
quantitativo da posição;

· Pós-graduação ou MBA em Gestão de Riscos,
Finanças, Estatística, Ciência de Dados, Modelagem Quantitativa ou áreas
correlatas (diferencial);

·
Experiência
profissional de pelo menos 5 anos de atuação direta em risco de crédito em
instituição financeira regulada pelo BACEN;

·
Conhecimento
avançado em gestão e monitoramento de carteiras de crédito;

·
Conhecimento
prático da Resolução CMN nº 4.966/2021 e da Resolução BCB nº 352/2023;

·
Experiência
com Cadoc 3040, incluindo composição, validação, conciliação ou análise crítica
do reporte;

·
Domínio de
indicadores como inadimplência por faixa de atraso, vintage, roll rate, flow
rate, concentração, cobertura, perda observada, recuperação e provisão;

·
Conhecimento
em estatística aplicada e modelagem de risco de crédito;

·
Domínio de
Python para tratamento de dados, automação, análises estatísticas e construção
de modelos, além de conhecimento de SQL;

·
Capacidade
de trabalhar com grandes volumes de dados e transformar resultados técnicos em
recomendações para o negócio;

·
Comunicação
clara, visão crítica, autonomia e capacidade de influenciar decisões técnicas.

DIFERENCIAIS:

· Conhecimento em risco de mercado e risco de
liquidez;

· Experiência com cálculo de capital, ativos
ponderados pelo risco e indicadores prudenciais;

· Vivência com CDC, financiamento de veículos,
crédito com garantia ou operações de atacado;

· Experiência com modelos de PD, LGD, EAD, score
de crédito e perda esperada;

· Conhecimento em validação e governança de
modelos e qua