Analista de Compliance

Sobre a área

A área de Compliance do BTG Pactual é um dos pilares da estrutura de governança do Grupo, atuando de forma independente e com abrangência global. Nosso trabalho envolve assegurar a conformidade das diferentes áreas de negócio com as normas aplicáveis e com as políticas internas do Banco, com especial atenção à prevenção à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo (PLD/FTP), ao combate à corrupção e à gestão de riscos regulatórios e reputacionais.

Dentro dessa estrutura, nosso time é responsável pela análise e pelo monitoramento de operações de pagamentos internacionais (FX e Wires), incluindo fluxos ligados a commodities e comércio exterior. Atuamos na identificação, investigação e tratamento de riscos de lavagem de dinheiro, sanções e demais ilícitos financeiros.

No seu dia a dia, você será responsável por:

• Analisar operações de câmbio e transferências internacionais (FX, Wires e ACH), avaliando perfil do cliente, capacidade financeira, finalidade da operação e compatibilidade com o KYC;
• Realizar screening e tratamento de alertas de sanções (OFAC, UE, ONU, UK e listas locais), incluindo análise de contrapartes, beneficiários finais, bancos intermediários, embarcações, bandeiras e rotas;
• Avaliar operações de commodities e comércio exterior, analisando contratos, invoices, bill of lading, cadeia logística, origem e destino da mercadoria, jurisdições envolvidas e indícios de triangulação, subfaturamento ou sobrefaturamento;
• Conduzir investigações complexas e cross-border, analisando origem e destino dos recursos, estruturas societárias e padrões transacionais;
• Elaborar pareceres e recomendações de aprovação, aprovação condicionada ou recusa, com fundamentação regulatória e de risco;
• Elaborar análises e reportes de operações suspeitas, considerando os requisitos regulatórios aplicáveis (COAF, BCB e UIFs de outras jurisdições);
• Interagir com Compliance, KYC, Câmbio, Tesouraria, Operações, áreas de negócio, assessoria jurídica e times internacionais para obter informações e aprofundar análises;
• Contribuir para a melhoria de controles, regras de monitoramento, matrizes de risco e processos, apoiando demandas de auditoria e de reguladores.

Esperamos De Você

• Formação superior completa em Direito, Administração, Economia, Comércio Exterior, Contabilidade, Engenharia ou áreas correlatas;
• Experiência em pagamentos internacionais, câmbio, Transaction Monitoring, PLD/FTP, KYC, sanções ou investigações financeiras será considerada um diferencial;
• Conhecimento da regulamentação cambial brasileira (Banco Central) e das principais regimes de sanções internacionais (OFAC, UE, ONU e UK);
• Familiaridade com mensagens SWIFT e com fluxos de comércio exterior e commodities (shipping, trading, trade finance) será um diferencial;
• Forte perfil investigativo, com curiosidade, pensamento crítico e capacidade de identificar padrões, inconsistências e conexões em cenários complexos;
• Capacidade de emitir posicionamentos claros e bem fundamentados, com comunicação objetiva para áreas de negócio e alta gestão;
• Inglês e espanhol avançados, com capacidade de interação com stakeholders de diferentes países e jurisdições;
• Capacidade de atuar em ambiente dinâmico e internacional, com múltiplas demandas, organização e autonomia;
• Domínio do Pacote Office, especialmente Excel, Word e PowerPoint;
• Conhecimentos em SQL, Python, IA automação ou análise de dados serão considerados diferenciais;
• Disponibilidade para atuação 100% presencial na região da Faria Lima, em São Paulo.

Benefícios

• Participação nos Lucros e Resultados (PLR);
• Auxílio Alimentação e Refeição;
• Plano Médico;
• Plano Odontológico;
• Auxílio Creche/Babá;
• Vale Transporte;
• WellHub;
• TotalPass;
• Programa de Apoio Pessoal (EAP);
• Planos por adesão como Previdência Privada e Seguro de Vida;
• Desconto em Farmácia;
• Programa de Gestantes;
• Licença Maternidade e Paternidade Estendida – empresa Cidadã